Halvvägs där...

Min nya pensionsportfölj är nu investerad till hälften.

bildkälla: Nordnet

Då jag mot bättre vetande investerar löpande i många olika aktier så tar det en stund att bli fullt investerad. Jag hade hoppats på en dipp så att man kunde tanka större poster men marknaden är urstark för tillfället och just nu är det nog inget som talar för en större nedgång i närtid. Så i väntan på rekyl så fortsätter jag mina småköp så att utdelningar börjar komma in åtminstone.

Denna portfölj är min största mätt i värde och nu även avseende antal innehav. Tanken är att sikta på någon sorts "smart-beta"-allokering likt min utdelningsportfölj Global Dividend. Vad portföljen ska heta? z2036 Pension Dividend så klart :-)

Man kan förstås invända mot att utdelningsinvestering kanske inte är den bästa strategin på lång sikt men givet att jag jobbar i 20 år till så kommer denna portfölj att bli ett komplement till min förmånsbestämda pensionslösning (% av slutlön) som jag har nu. En tanke är att man skulle kunna påbörja utbetalning i förtid från den nya pensionsportföljen och då är utdelningsinvestering en bra strategi för detta enligt mig.

Min första pensionsportfölj (en gammal löneväxling i fribrev) kommer att bli mer inriktad mot "värde" och tillväxt utan krav på utdelning och kommer således att döpas till z2036 Pension ValueGrowth.

Tanken är alltså att ValueGrowth blir lite mer offensiv än Dividend.

Jag kommer ansluta Dividend till Shareville så småningom när köpen börjar minska i frekvens så att eventuella följare inte blir spammade innan dess.

För den som är nyfiken på innehaven och allokering så kommer här lite grafer att beskåda:

bildkälla: z2036

Detta bubbeldiagram är en aning fullspäckat och det kan vara svårt att identifiera alla innehav från den, däremot tycker jag den är intressant för att se fördelningen growth/yield.

bildkälla: z2036

Den strategiska allokeringen avseende sektorer är till största delen inriktad mot Konsument och jag har medvetet hållit igen lite på Fastigheter.

bildkälla: z2036

Stor andel Nordamerika sett till valutaexponering men de övriga valutornas andel kommer att öka med tiden är tanken. Mina "kanadensare" har jag köpt full andel i från början och därav att CAD har stor vikt.

Hur tror ni en globalt inriktad utdelningsportfölj funkar som pensionssparande på 10-20 års sikt?

Brasklapp: Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.